OJK Jawa Barat: Lebih dari 1.000 Laporan Entitas Keuangan Ilegal Diterima Selama 2025

Minggu, 29 Juni 2025 - 14:00 WIB

Oleh :

Zaky Al-Yamani

Menghitung uang kertas rupiah pecahan 100 ribu (Foto ilustrasi)

Sumber :

ANTARA FOTO/Aprillio Akbar

Bandung, VIVA – Maraknya praktik keuangan ilegal kembali menjadi sorotan. Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Jawa Barat mengungkapkan bahwa sepanjang Januari hingga Mei 2025, pihaknya menerima 1.253 aduan masyarakat terkait entitas keuangan yang tidak memiliki izin resmi. Jumlah ini menunjukkan masih tingginya ancaman dari praktik pinjaman online ilegal dan investasi bodong di tengah masyarakat.

Ilustrasi rupiah

Photo :

VIVAnews/Muhamad Solihin

Rajawali Emas dan Modus Penghapusan Utang

Salah satu kasus yang kini tengah diselidiki adalah entitas bernama Golden Eagle International UNDP alias Rajawali Emas. Entitas ini mengklaim sebagai pemilik sistem dan aset global yang mampu menghapus utang masyarakat kepada bank, baik swasta maupun pemerintah.

Satgas PASTI saat ini melakukan penyelidikan lebih lanjut terhadap entitas ini, termasuk klarifikasi dan investigasi dengan melibatkan aparat penegak hukum. OJK pun menegaskan bahwa praktik semacam ini sangat berbahaya karena menyasar masyarakat yang tengah mengalami tekanan finansial.

Modus Penipuan yang Harus Diwaspadai

OJK Jawa Barat juga memberikan edukasi kepada masyarakat untuk lebih waspada terhadap berbagai modus penipuan yang terus berkembang. Beberapa modus keuangan ilegal yang sering ditemukan antara lain:

Janji penghapusan utang dengan imbalan biaya administrasi atau data pribadi
Investasi bodong yang menawarkan keuntungan besar dalam waktu cepat
Pinjol ilegal yang menjanjikan pencairan cepat tanpa syarat
Jasa iklan palsu yang menggunakan sistem deposit
Phising lewat tautan palsu untuk mencuri data pribadi
Impersonation, yaitu menyamar sebagai lembaga resmi untuk menipu korban
Penawaran kerja paruh waktu yang berujung pada penipuan

Tips Cerdas Menghindari Jerat Keuangan Ilegal

Agar tidak menjadi korban, masyarakat diimbau untuk menerapkan sejumlah langkah pencegahan, antara lain:

Hindari meng-klik tautan mencurigakan dari sumber tidak dikenal
Jangan mudah tergiur keuntungan besar dalam waktu singkat
Jaga kerahasiaan data pribadi, seperti NIK dan informasi utang
Selalu cek legalitas lembaga keuangan melalui situs resmi OJK
Laporkan aktivitas mencurigakan ke OJK atau Satgas PASTI

Hanya 96 Fintech P2P Lending yang Resmi Terdaftar

Perlu diketahui, hingga 30 April 2025, jumlah penyelenggara Layanan Pendanaan Bersama Berbasis Teknologi Informasi (LPBBTI) atau fintech P2P lending resmi yang berizin OJK hanyalah 96 perusahaan. Daftar lengkapnya bisa diakses melalui tautan berikut: Direktori Fintech Lending OJK – April 2025

Laporkan Segera Bila Menemukan Aktivitas Mencurigakan

OJK mengajak masyarakat untuk tidak ragu melaporkan tawaran investasi mencurigakan, pinjaman online ilegal, atau kegiatan keuangan lainnya yang tampak tidak masuk akal. Semakin cepat laporan dibuat, semakin besar peluang penyelamatan korban lain dan proses hukum yang bisa segera berjalan.

Satgas PASTI, sebagai tim lintas kementerian yang terdiri dari 16 instansi terkait, terus memperkuat upaya pengawasan dan penindakan agar masyarakat terlindungi dari jerat keuangan ilegal. (Antara)